在校大学生为何深陷“跑分”洗钱陷阱？

时间：2022-04-21 22:20:17 来源: 川观新闻

四川在线记者伍力视频吴聃

把自己的银行账户提供给陌生人转账，就能从中分得佣金，这样的“跑分”兼职吸引了不少年轻人的注意。事实上，“跑分”的本质是通过银行卡或微信、支付宝账号进行洗钱，帮助电信诈骗进行非法资金转移。

近期，成都市金堂县公安局反诈专班连续打掉多个“跑分”洗钱团伙。令人痛心的是，多名在校大学生参与其中，成为犯罪的帮凶。他们为何深陷“跑分”陷阱?4月20日，四川在线记者就此对话“跑分”当事人和办案民警。

痛心!

明知对方是“跑分”，为牟利依然铤而走险

小宇是某大学大四学生，家庭条件宽裕，每月有五六千元生活费。可是，买车、买手机、谈恋爱……一番操作下来，小宇每月入不敷出，急需挣钱维持消费。

3月初的一天，小宇在某短视频APP看到一条借款信息，点开评论区看到有人留言“缺钱可以找我，合法项目兼职，一天可挣几千块”，小宇立刻和对方取得联系。对方声称，自己是在某平台经营网店，近期自己的银行卡被限额了无法收钱，所以要找人提供银行账户进行转账，“一张卡一天可以挣3000元”。为了打消小宇的顾虑，对方还发来自己的店铺名称、支付宝和微信的交易记录截图等。

反复沟通后，小宇认定这是一条挣钱的门道，按照对方要求新办了数张银行卡，然后带上身份证、银行卡等前往重庆某地。“和对方见面后，他就让我把手机、身份证、银行卡还有密码交给他，然后在原地等待。”小宇回忆说，中间对方还折返过来，让他进行人脸识别验证。随后，对方就让小宇回成都，声称会把钱打到其中一张银行卡中。然而，小宇并没有等来一分钱佣金，反倒是警方找到了他。

“我们通过研判分析，发现小宇的账户存在资金异常情况。”金堂县公安局打击电信网络诈骗违法犯罪工作专班负责人胡猛介绍，小宇新办的这些银行卡在短时间内多次转账10余万元，“作为一个在校大学生，这样的资金流动不太符合常理。”警方深挖发现，小宇通过网络认识的网店店主实为诈骗团伙，利用小宇的这些银行卡进行“跑分”转账。4月11日，小宇因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪被公安机关挡获，现已采取刑事强制措施。

相比于顾虑重重、被蒙在鼓里的小宇，大学生小严的行为更令人痛心。在明知对方使用自己的银行卡转账是在“跑分”的情况下，小严依然选择铤而走险。

3月底，大学生小严通过电话联系上一位“中介”，对方称“帮忙收钱转账就能赚钱”。按照对方要求，小严乘车赶往成都市新都区某宾馆，将银行卡、身份证等交给对方，当面配合实施转账。

小严回忆，对方将自己的名字和卡号发到了一个QQ群里，很快就有钱陆续到账，自己再通过手机银行转账到对方指定的账户里，“前前后后操作了5个多小时，一共转了有18万多元。”

这些钱是干什么的，小严难道没有怀疑吗?其实，小严当面提出过疑问，得到了直接回答，“这是网上赌博的钱，转账是‘跑分’用的。”虽然明知是违法犯罪活动，可是为了挣钱，小严依然选择了配合对方。事后小严得到9000多元报酬，已全部用于个人消费。

警惕!

参与“跑分”涉嫌帮信罪，法律红线不可碰

根据小宇、小严等人交代的犯罪事实，金堂警方顺藤摸瓜，陆续打掉多个“跑分”洗钱团伙。胡猛介绍，警方进一步分析这些团伙的资金流、信息流，发现均指向境外诈骗团伙。目前，上述案件正在进一步侦办中。

“这些‘跑分’兼职，实为帮助违法犯罪团伙进行洗钱的活动，涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪或掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪等犯罪，参与者需承担法律责任。”胡猛表示，帮助洗钱的账户将被公安机关依法冻结，直接影响个人征信，并受到法律惩处。

事实上，上述涉案大学生在办理银行卡时，都被明确告知，将自己名下银行卡出租、转借、转卖给他人使用是违法犯罪行为。小宇所在的学校，还以主题班会形式开展过反洗钱宣传活动。但他们都被不切实际的高额利润诱惑，沦为犯罪分子实施违法犯罪的帮凶。

“我非常后悔，大家以后找兼职时一定要提高警惕，那些看起来很好挣的钱，其实都有陷阱。”在与四川在线记者的交谈中，小宇悔不当初。

“我们再次呼吁，每个人都要妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具，保护好登录账号和密码等个人信息，不要出租、出借、出售个人银行卡、身份证和网银U盾等账户存取工具。侥幸心理不可有，法律红线不要碰，别为蝇头小利毁了大好前程。”胡猛说。

【新闻多一点】

什么是帮助信息网络犯罪活动罪和掩饰隐瞒犯罪所得罪?

帮助信息网络犯罪活动罪：

《刑法修正案(九)》增设帮助信息网络犯罪活动罪，即明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪：

《刑法》第三百一十二条的规定，明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金;情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

标签：

在校大学生为何深陷“跑分”洗钱陷阱？

相关文章

新闻快讯

资讯

新闻快讯