出卖银行卡非法牟利！成都武侯公安打掉一“帮信”犯罪团伙

时间：2021-12-23 15:17:04 来源: 川观新闻

四川在线记者伍力

近日，成都市公安局武侯分局接到一条从公安部逐级转下来的涉诈指令，有人涉嫌接受电诈团伙巨额转账。接到指令后，分局反诈中心立即联合红牌楼派出所对居住在其辖区内的嫌疑人李蓝（化名）开展侦查。审讯室内，一场“攻防战”精彩上演。

“老实交代，是谁来收购你的银行开？”“你知道自己的银行卡被他们拿来干什么吗？！”反诈中心民警王睿、何灿和蒲迎厉轮番发问。

“警官，我确实啥子都不知道，我就是想挣点小钱，不晓得居然捅出这么大的篓子。”嫌疑人李蓝试图蒙混过关。

李蓝没想到的是，王睿等人从其手机残留数据中寻找到蛛丝马迹，并最终通过这些重要的电子信息证据找到了侦办该案件的突破口。

面对铁证，李蓝的心理防线终于崩溃，如实交代案情。

原来，李蓝在网上看到一个名叫刘寓（化名）的人收购个人银行卡，声称只是借用来转账，安全无风险且报酬丰厚，便主动联系了刘寓。后来，李蓝得知刘寓只是帮助一个名叫郭明（化名）的人收购银行卡的“中介”，以供郭明转账洗钱。虽然明知是违法因为，但是李蓝依旧被利益驱使，心甘情愿地成为他们的“工具”。

民警根据李蓝交代的线索，继续深挖细查。“这么频繁且巨额的资金流水表明郭明肯定是有组织、有预谋的犯罪，广义上来讲，郭明及其背后团伙就是负责给境外电诈团伙洗钱的‘水房’，他们都是刀尖上舔血的人，我们马虎不得，大家抓捕的时候一定要保证好自身安全，同时注意保存收集好犯罪证据。”蒲迎厉叮嘱大家。

在确定郭明现住在一家酒店后，民警立即驱车赶往该酒店，经对酒店房间周边地势环境进行观察分析，最终成功抓捕主犯郭明。民警在现场房间仔细搜查，最终在床垫下发现银行卡、身份证等证件共十余张，并从嫌疑人手机里面发现了他们的“交易内容”，这些都是侦破案件的重要铁证，主犯郭明和另一名卖卡人孙先被“一网打尽”。此后，根据郭明的供述，王睿等人又将另外两名从犯张瑶（化名）、冯波（化名）抓获归案。

据嫌疑人交代，郭明和境外的电诈团伙相互勾结，通过在国内收购银行卡并帮助诈骗团伙洗钱来获得高额报酬；为了挣更多钱，又拉张瑶、冯波等人入坑，先后收购李蓝和孙先等人的银行卡、身份证等证件，共计接受“上家”转账81万元。民警透露，嫌疑人当中有送外卖的，也有打零工的，由于平时开销大，又不想踏实工作，最终选择成为电诈帮凶。而等待他们的，也将是法律的制裁。

民警提醒：买卖、租借“两卡”均属于违法行为，切勿将自己办理的手机卡、个人银行卡、对公账户及结算卡、以及微信、支付宝等第三方支付平台账户买卖、租赁给犯罪分子，否则将面临信用惩戒、限制业务、严管账户、法律处分等四大惩戒。

【新闻多一点】

什么是涉嫌“帮信”犯罪？

《刑法修正案（九）》所增设，作为《刑法》第287条之二的帮助信息网络犯罪活动罪规定：“明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照第一款的规定处罚。有前两款行为，同时构成其他犯罪的，依照处罚较重的规定定罪处罚。2019年11月1日起施行。

情节严重有以下七种：

（1）为三个以上对象提供帮助的；

（2）支付结算金额二十万元以上的；

（3）以投放广告等方式提供资金五万元以上的；

（4）违法所得一万元以上的；

（5）二年内曾因非法利用信息网络、帮助信息网络犯罪活动、危害计算机信息系统安全受过行政处罚，又帮助信息网络犯罪活动的；

（6）被帮助对象实施的犯罪造成严重后果的；

（7）其他情节严重的情形。

此外，《解释》规定，确因客观条件限制无法查证被帮助对象是否达到犯罪的程度，但相关数额总计达到前述标准五倍以上，或者造成特别严重后果的，应当以帮助信息网络犯罪活动罪追究行为人的刑事责任。

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